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つみたて投資の終わり方 100年生きても大丈夫!: 人生後半に向けた投資信託の取り崩しメソッドを解説! Kindle版
特別セミナー動画(36分)
『つみたて投資の終わり方』
■============■
※巻末に過去の人気セミナーを収録した動画を
無料でプレゼントしています。
どうぞ受け取ってください。
この度は、本書をお手に取ってくださり
誠にありがとうございます。
*「60歳」が間近。
*リタイアまであと「60ヶ月」。
*投資信託の効果的な取り崩し方法を知りたい!
というあなたのニーズに応えます。
本書は資産を計画的に取り崩す、
投資の「下り部分」に特化しています。
前半部分は効果的な取り崩しのための「準備編」。
後半は実際の取り崩しを解説する「実践編」です。
投資の「上り」と「下り」の分岐点に当たるのがXデー(退職日)です。
退職に至るまでの5年間を「準備期間」と定め、
資産管理のシンプル化を複数提案しています。
また取り崩し法では、
*定額取り崩し
*投資信託のみの定率取り崩し
*トータル資産からの定率取り崩し
を解説しています。
本書の推奨は『年に1度全資産から「定率」で資金を取り崩すこと。』
安全資産:リスク資産の比率を「復元」しながらの取り崩し作業については、
シミュレーションを交えながら詳説しています。
書籍の終盤では、
リタイア後のお勧めポートフォリオ(4つのパターン)も紹介しています。
ぜひ本書で資産が長持ちする効果的な取り崩しメソッドを学んでください。
Life-long relationship with money!
<目次>
はじめに
序章 ~資産を長持ちさせる~
第1章 リタイア近辺、ふたつの症例
老後のスイッチをONにする
生涯投資 = 積立期 + 取崩し期
積立のマインドを思い起こす
増やす率と取り崩す率を同じに
第2章 誰にも訪れるXデー(退職の日)
支出のメリハリを付ける
老後は投資が侵食しやすくなる
リタイア直前に暴落が発生したら?
第3章 リタイア前のラスト5年を準備期間に
安全資産とリスク資産に区分け
リスク資産の割合を下げる
高配当株戦略は有効なのか?
ファンド売却益に対する税金について
第4章 準備期間中に投資信託を1本化
内側のリ・バランス、外側のリ・バランス
全世界株式インデックスファンドに1本化する
バランスファンドに1本化する
投資信託の任意解約にトライする
第5章 NGな取り崩し法とは?
定額の取り崩しはお勧めしません
定額取り崩しシミュレーション
第6章 簡易版・定率取り崩し
投資信託からの定率取り崩しのみ
第7章 トータル資産からの定率取り崩し
気持ちのブロックを取り除く
臨時の取り崩しについて
安全資産とリスク資産が行き来する
取り崩し2つのパターン
マイナスの年も取り崩しを止めません
第8章 お勧めのポートフォリオ4つのパターン
取り崩し率は3%を推奨
第9章 インフレ率の影響
リタイア時にいくら資産が必要?
取り崩し率を下げられる条件とは?
第10章 リスク資産をグループ化
終章 ~資産にマウントされないように~
おわりに
読者様限定巻末プレゼント
- 言語日本語
- 発売日2022/8/30
- ファイルサイズ18908 KB
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登録情報
- ASIN : B0BCHYHH9B
- 発売日 : 2022/8/30
- 言語 : 日本語
- ファイルサイズ : 18908 KB
- Text-to-Speech(テキスト読み上げ機能) : 有効
- X-Ray : 有効
- Word Wise : 有効にされていません
- 付箋メモ : Kindle Scribeで
- 本の長さ : 149ページ
- Amazon 売れ筋ランキング: - 530位Kindleストア (Kindleストアの売れ筋ランキングを見る)
- - 4位個人ファイナンス (Kindleストア)
- - 8位投資
- カスタマーレビュー:
著者について
投資信託クリニック代表 インデックス投資アドバイザー
米国シトラスカレッジ中退。1999年にファイナンシャルプランナーの資格を取得後、2000年に晋陽FP事務所(当時)を設立。2019年に屋号を投資信託クリニックに改称。2,000名を超えるお客様から、ポートフォリオ構築、積立、資産の取り崩しに関する相談をオンライン上で受けている。クリニックのモットーは「夜ぐっすり眠れる資産運用」。
シンプルで継続しやすい投資を続けた結果、資産額が積み上がったお客様の報告を聞くことが何よりの楽しみ。サービスの中立性を保つため開業以来、金融商品の斡旋・販売には一切タッチしていない。コロナ禍をきっかけに、東京→徳島→茅野→倉敷→沖縄→愛媛へと移住中(旅するお金の専門家)。
クルマなし。住まいは賃貸。唯一入っている保険はこくみん共済。お気に入りは散歩、読書、ココナツサブレ、国立西洋美術館。
Twitter @4649kang
投資信託クリニック
【完全オンライン診療です】
https://toshin-clinic.com/
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トップレビュー
上位レビュー、対象国: 日本
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還暦を超えた私。
投資に時間を割く段階は終わり。
3年後にはこれを参考に取り崩そうか。
定率取り崩しとは言っても、おそらく今後の指数の動向により取り崩し率を見直さなければならなくなると思うので、設定の考え方が知りたかった。
とりあえず必要額をリバランスしながら取り崩し、自分なりに適宜取り崩し率を見直していくしかないと思っています。
シニア世代は、必読書ではないでしょうか。